X 日期（X-date）

X 日期是潜在客户在其他代理机构或保险公司现有保单的到期或续保日期。财产险代理机构跟踪 X 日期，以便在续保前不久联系潜在客户，此时转换投保切实可行，潜在客户也最愿意接受检视。

跟踪 X 日期与其说是技巧，不如说是一种纪律：如果有人记下了日期，一位在 3 月说“现在不需要”的潜在客户，就会在 9 月续保前几周成为有意向的线索。代理机构通常会提前一定周数联系，为报价和核保留出时间。

计算器线索可以纳入 X 日期工作流。由于线索可以通过 webhook 发送到 HighLevel 等 CRM，代理机构可以在自己的管道中加上续保日期并据此触发跟进，原始计算结果仍保存在联系人记录中。