健康保险与 HSA
开放投保期间，人们会比较健康计划和 HSA 策略。给他们算清账，同时掌握谁在选购。
浏览健康计算器按险种
专为美国保险代理机构打造的需求计算器
在您的网站上放一个保障计算器。访客自行算出在人寿、健康、伤残、长期护理或退休收入方面需要多少保障，您则收到一条已预审的优质线索，所有输入和结果一并附上——直达您的邮箱、联系人列表和 HighLevel。
Producer 套餐免费 · 付费套餐 14 天试用 · 随时取消
A · 示例输入
B · 估算保障需求
US$989,000
仅为保障需求估算，绝非报价或保险要约。
示意样例，非真实个人
目前已上线 30 个保险计算器，覆盖 9 个险种。所有结果均为需求估算——绝非报价、费率或保险要约。
险种
InsuranceQuoteWidget 按险种组织计算器——人寿、健康、Medicare（美国联邦医疗保险）年龄段规划、伤残与长期护理、年金，以及财产与意外险、汽车险、企业险和特种险——让代理机构可以在每个产品页面放上对应的需求分析工具。
为什么用计算器，而不只是表单
报价表单只给您一个姓名和电话号码。需求计算器给您的是潜在客户自己的数据——需要替代的收入、债务、现有保障、预期护理费用——以及他们看到的结果。您的第一通电话可以直接从建议谈起，而不必从基础信息问起。
| — | 常见的“获取报价”表单 | 需求计算器线索 |
|---|---|---|
| 客户是谁 | 姓名、邮箱、电话 | 姓名、邮箱和/或电话 |
| 需要什么 | 一个下拉选项：“人寿保险” | 基于自己输入算出的保障缺口金额 |
| 客户情况 | 打电话前一无所知 | 收入、债务、受抚养人需求、现有保障 |
| 意向有多强 | 未知 | 花了几分钟认真算过 |
| 从哪里来 | 常常丢失 | 附带来源页面、广告活动标签和点击 ID |
| 您的第一个问题 | “请问您想了解什么？” | “您算出的缺口大约是 $X——我们一起核对一下？” |
线索如何流转
计算器只需嵌入一次。每位完成测算并请求联系的访客，都会成为一个联系人，附带其输入、结果、同意记录和广告来源；您会收到邮件提醒，线索进入联系人列表，还可通过 webhook 推送到 HighLevel 或任意 CRM。
在人寿、健康或退休页面加一行代码——或在全站放一个悬浮启动按钮。
输入即时更新结果，附通俗术语解释和由您掌控的免责声明。
姓名、邮箱和/或电话、可选留言及同意记录——与测算一并保存。
每条新线索一封邮件，外加一条包含输入、结果和来源的联系人记录。
webhook 以 JSON 格式推送完整线索——直接进入 HighLevel 工作流、Zapier 或 Make。
开口就谈客户的数字，确认输入，然后给出建议——不必从基础信息问起。
从需求最旺的地方入手
代理机构网站的大部分流量都出现在人生大事或投保季前后。健康、人寿和 Medicare 年龄段工具正好对应这些时刻：开放投保期的 HSA（健康储蓄账户）或计划费用比较，购房或添丁后的人寿需求分析，以及面向即将年满 65 岁客户的退休收入和护理费用工具。
开放投保期间，人们会比较健康计划和 HSA 策略。给他们算清账，同时掌握谁在选购。
浏览健康计算器新房主和新手父母会搜索“我需要多少人寿保险”。用他们自己的数据来回答。
浏览人寿计算器临近 65 岁的客户要兼顾 HSA 规则、护理费用和收入。Medicare IRMAA 计算器显示 B 部分和 D 部分附加费。
浏览Medicare计算器示意样例，非真实个人
{
"event": "calculator.lead",
"calculator": "life-insurance",
"is_new_contact": true,
"contact": { "name": "…", "email": "…", "phone": "…" },
"submission": { "inputs": { … }, "results": { … } },
"submitted_at": "…",
"attribution": { "first": { … }, "last": { … } },
"utm_source": "…", "utm_campaign": "…", "gclid": "…",
"landing_page": "…", "referrer": "…"
}进入您 CRM 的内容
每条线索都包含访客愿意提供的联系方式、同意记录、计算器的全部输入和结果、来源页面，以及 UTM 标签和广告点击 ID 等广告归因信息。同样的数据会出现在您的邮件提醒、联系人列表和 webhook 数据包中。
套餐
所有套餐都包含保险计算器。Producer 免费，含 5 个计算器和 100 个联系人。Agency 每月 US$150，将上限提高到 50 个计算器，并增加 webhook、白标和 10,000 个联系人，提供 14 天免费试用。
代理机构评价
常见问题
先给答案，再讲细节。
保险报价插件通常指返回保费的表单或费率工具。InsuranceQuoteWidget 有意与之不同：它嵌入的是需求计算器，估算一个人需要多少保障或某个计划可能花多少钱，并把带着这些数据的线索交给您。它从不显示保费、费率或有约束力的要约，报价权始终在您手中。
目前已上线 30 个，涵盖人寿、健康与 HSA、Medicare 年龄段规划、伤残与长期护理、年金、财产与意外险、汽车险、企业险和特种险。计算器目录始终准确显示哪些已上线；新计算器发布当天即在本站开设页面。
可以，通过 webhook 实现。您在 HighLevel 中创建一个以入站 webhook 为触发器的工作流，把其 URL 粘贴到您的账户中，之后每条新的计算器线索都会以 JSON 格式推送过去，附带输入、结果和归因。同一个 webhook 也适用于 Zapier、Make 或任何 HTTPS 端点。详见HighLevel 集成。
这取决于您的同意书措辞和联系方式。线索表单会随提交记录访客的同意，但同意书文字由您撰写，TCPA（《电话消费者保护法》）、各州规定和谢绝来电义务也由您负责。我们的线索同意指南用通俗语言解释现行联邦规定，但不构成法律建议。
都不是。InsuranceQuoteWidget 是一款软件。我们不持有保险执照，不出售线索，您的计算器获取的线索归您所有。我们从不联系您的潜在客户。
所有套餐都可以。目前保险计算器包含在所有套餐中，包括免费的 Producer 套餐，最多可嵌入 5 个计算器。产品按计算器类别设置访问权限，本站读取同一数据源，因此价格页面始终显示最新答案。付费套餐提供更高限额和 webhook，并均有 14 天免费试用。
可以。从 12 种主题和 20 种配色中选择，或自定义颜色和字体，切换浅色或深色模式；在 Agency 和 Enterprise 套餐中还可完全去除标识。计算器在独立容器中渲染，您网站的样式不会影响它。
可以。每个计算器都支持 2 种语言，包括西班牙语，访客可在组件内切换语言。标签、帮助文字、结果和术语解释均已翻译，这对服务德州、佛州、加州和亚利桑那州等地西语家庭的代理机构很重要。
只要您会在建站工具里粘贴一行 HTML，就能嵌入计算器：选择计算器、调整颜色、复制代码片段，粘贴到 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、HighLevel 漏斗或任意页面即可。将 webhook 连接到 CRM 是另外的一次性步骤。
数据存储在您的工作区，只发送到您指定的地方：您的邮件提醒和您配置的 webhook。我们代表您处理数据，绝不出售，也不用于广告。您自己的隐私声明应涵盖计算器；我们这一方的做法见隐私政策。
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