即期年金收入计算器，吸引已准备退休的线索

专注退休业务的人寿代理机构、年金专家，以及客户在做保障决策的同时也在做收入决策的 Medicare 经纪人。使用收入计算器的访客通常有明确的金额和近期需求。资金、动机和时机三者兼备，在年金营销中很少见，值得做一个专门页面。

讲座营销人员可以把它用作活动前后的工具：在家测算收入并提交的参会者，是在表明希望单独预约。

处理养老金一次性领取决策的代理机构，可以把它放在关于一次性领取与按月领取养老金的内容中，这种比较正是访客真正关心的问题。

保证期限给付可以根据保费、利率和年数透明地计算，访客能确切理解数字为何变化。终身给付则取决于保险公司的死亡率定价、年龄、允许情况下的性别以及给付方式，只有持牌业务员才能报价。计算器在术语说明模块中解释了与生存挂钩的年金，为这场对话做好铺垫。

请把月度结果当作教学用数字。它向潜在客户展示给付期长短与每期金额之间的取舍，以及给付总额既包括返还的本金也包括结算的利息。

跟进时，比较合作保险公司的保证期限、纯终身、终身附保证期和联合终身等选项。计算器数字与真实终身报价之间的差别，自然就是第一次会面的议程。

流动性排在首位，因为即期年金的保费通常不可撤回。业务员应确认应急储备、其他收入来源、健康和预期寿命因素、受益人以及资金的税务属性。以 NAIC 示范条例为基础的各州最佳利益规定，要求记录为何把这笔整款转为收入符合消费者的情况。

计算器的输入给了您保费和期望的给付时长，却没有告诉您潜在客户还拥有或需要什么。在建议年金化多少金额之前，请收集完整概况并记录您的理由。我们的年金计算器与适当性指南介绍了记录要求。