已预审保险线索，带着数字一起到达

已获取的线索只是一个姓名和一个电话号码。已预审的线索还告诉您需求：潜在客户自己填写的收入、房贷余额、储蓄、护理费用或保费预算，以及计算器估算的保障缺口。拨号之前，您就知道是否真有值得解决的问题，以及问题大致有多大。

以人寿保险需求计算器为例，记录中包含年收入、需替代收入年数、房贷余额、其他债务、教育基金、储蓄和现有人寿保险，以及建议保额及其构成。一位保障已经足够的潜在客户，与一位缺口很大、有年幼子女的潜在客户，在纸面上看起来截然不同。

已预审不等于已批准。计算器给出的是需求估算，绝不是报价、费率或核保决定。它给您的是优先回电的理由，以及开展正式需求调查的起点。

每次提交都保存访客的联系方式和可选留言、同意记录、所用计算器、每项输入和每项结果、提交时间和页面 URL。它还保存广告归因：UTM 标签、广告点击 ID、来源网址、落地页和首次触达来源，让您看清哪些广告活动带来了真实需求。

同样的字段也会出现在 webhook 数据中，因此到达 CRM 的内容与内置联系人列表中看到的一致。广告数据如何采集，见线索来源归因。

• 联系人：姓名、邮箱和/或电话、可选留言
• 随提交一起记录的同意，措辞由您掌控
• 计算器名称，以及提交时的全部输入和全部结果
• 页面 URL、落地页、来源网址和首次触达来源
• UTM 来源、媒介、活动、关键词和内容，以及 gclid、fbclid 和 msclkid（如有）

开场先确认潜在客户已经告诉您的内容，而不是再问一遍。把估算作为对方的起点，核对其背后的假设，然后直接进入计算器无法回答的问题：健康状况、保险公司偏好、预算和时间。通话从第五个问题开始，而不是第一个。

一条显示每月收入低于必要开支的伤残线索，或一条有资金缺口、预计十五年后开始护理的长期护理线索，都给了您自然而具体的开场。它还会告诉您某条线索何时更适合另一个险种——交叉销售正是从这里开始。

注意合规：这个数字是潜在客户自己的估算，并不承诺保单会赔付多少或花费多少。避免使用暗示获批、省钱或保证保费的措辞。

撰写与您联系方式相符的同意条款。如果您使用自动拨号器、预录或人工合成语音拨打电话或发送短信，或发送营销短信，TCPA（《电话消费者保护法》）要求事先取得特定同意。线索表单会随每次提交记录访客的同意；措辞由您与合规联系人共同确定。本内容不构成法律建议。

还要确认您在网站会产生线索的各州已取得执照并获得委任，因为执照要求因州而异。详见我们的合规页面。

套餐容量同样重要。如果账户超出套餐的联系人上限，新线索不会被保存；访客仍会看到提交成功的提示，系统会给您发邮件（每天最多一次），以便您升级。Enterprise 套餐没有联系人上限。