Dòng E · Niên kim
Công cụ tính niên kim cho phép khách hàng dự phóng mức tăng trưởng hoãn thuế của niên kim cố định, thu nhập hằng tháng mà một khoản tiền một lần có thể mua qua niên kim trả ngay, hoặc ảnh hưởng của phí và phí hủy hợp đồng lên niên kim biến đổi. Đại lý và cố vấn nhận được lead đã nêu sẵn số tiền đóng, giả định lãi suất và thời hạn.
Quý đại lý nhận được gì
Niên kim
Khách truy cập nhập phí bảo hiểm ban đầu, khoản đóng hằng tháng (nếu có), lãi suất đảm bảo và số năm tích lũy. Quý vị nhận giá trị tương lai dự kiến và, quan trọng hơn, khoản phí họ sẵn sàng đóng.
4 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Khách truy cập nhập khoản phí đóng một lần, lãi suất hằng năm và thời hạn chi trả. Quý vị nhận khoản thu nhập hằng tháng họ đã mô phỏng, số tiền họ đang có và thời gian họ muốn thu nhập kéo dài.
3 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Khách truy cập nhập phí bảo hiểm, lợi suất gộp của tài khoản đầu tư con, phí hằng năm, phí hủy hợp đồng và khoảng thời gian. Quý vị nhận giá trị tài khoản dự kiến, giá trị hoàn lại khi hủy và phần tăng trưởng bị mất do phí.
5 dữ liệu nhập · 3 kết quả
Khách truy cập nhập chi phí chăm sóc hằng năm hiện nay, tỷ lệ tăng chi phí chăm sóc, số năm đến khi cần chăm sóc, thời gian chăm sóc dự kiến và số tiền tiết kiệm đã để dành. Quý vị nhận chi phí tương lai dự kiến và khoản thiếu hụt tính theo giá trị đô la tương lai.
5 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Dùng công cụ tính niên kim cố định cho người tích lũy đang so sánh mức tăng trưởng đảm bảo, công cụ tính niên kim trả ngay cho người muốn chuyển khoản tiền một lần thành thu nhập ngay bây giờ, và công cụ tính niên kim biến đổi cho chủ hợp đồng và người mua cần thấy phí và phí hủy hợp đồng ảnh hưởng thế nào đến giá trị. Mỗi công cụ tạo ra một lead với câu hỏi tiếp theo rõ ràng.
Hầu hết các tiểu bang đã áp dụng bản sửa đổi theo chuẩn lợi ích tốt nhất của NAIC đối với Quy chế mẫu về Tính phù hợp trong Giao dịch Niên kim, vốn điều chỉnh các khuyến nghị — không phải các dự phóng mang tính giáo dục. Công cụ tính dự phóng tăng trưởng từ giả định của chính khách truy cập không phải là khuyến nghị, nhưng cuộc trao đổi mà nó mở ra phải tuân theo quy trình về tính phù hợp và lợi ích tốt nhất của tiểu bang.
Niên kim biến đổi là chứng khoán: người khuyến nghị hoặc bán sản phẩm này cần đăng ký chứng khoán phù hợp cùng giấy phép bảo hiểm, và trang web nên được rà soát theo quy định của công ty môi giới-chứng khoán. Mời đọc cẩm nang về tính phù hợp của niên kim.
Chăm sóc dài hạn, vì chi phí chăm sóc là rủi ro thường làm chệch hướng kế hoạch thu nhập hưu trí nhất, và các công cụ tuổi Medicare (bảo hiểm y tế liên bang cho người từ 65 tuổi) cho khách hàng sắp 65 tuổi. Một trang thu nhập hưu trí đặt cạnh nhau công cụ niên kim trả ngay và chăm sóc dài hạn bao quát cả hai mặt của kế hoạch.
Câu hỏi thường gặp
Câu trả lời trước, chi tiết sau.
Ba công cụ: niên kim cố định, niên kim trả ngay và niên kim biến đổi. Cả ba đều đang hoạt động và có trong mọi gói.
Công cụ tính thu nhập trong một thời gian chi trả cố định theo lãi suất khách nhập (dự phóng kiểu thời hạn xác định). Khoản chi trả trọn đời phụ thuộc vào tuổi, giới tính và cách định giá của công ty bảo hiểm, điều được giải thích trong phần định nghĩa của công cụ; quy trình báo giá của quý đại lý sẽ xử lý phần đó.
Nội dung về niên kim biến đổi có thể được coi là truyền thông chứng khoán. Nếu quý vị đăng ký với một công ty môi giới-chứng khoán, hãy để trang được rà soát theo quy trình quảng cáo và truyền thông của công ty đó trước khi xuất bản.
Không. Mức tăng trưởng niên kim cố định dùng lãi suất đảm bảo mà khách nhập; lợi nhuận niên kim biến đổi là giả định và đã trừ phí được nhập. Mọi công cụ tính đều có tuyên bố miễn trừ cho biết kết quả chỉ là ước tính.
Có. Một trang về chuyển tiền với công cụ tính niên kim cố định và trả ngay cho phép khách hàng mô phỏng cả tăng trưởng lẫn thu nhập. Khuyến nghị chuyển tiền có thể kèm nghĩa vụ bổ sung tùy theo cách quý vị đăng ký hành nghề.
Số tiền đóng, khoản đóng góp, giả định lãi suất hoặc lợi nhuận, phí, phí hủy hợp đồng và thời hạn, cùng các kết quả khách đã thấy — đủ để chuẩn bị bản minh họa trước cuộc trao đổi đầu tiên.
Không. Công cụ hiển thị tăng trưởng hoặc thu nhập trước thuế. Cách tính thuế phụ thuộc vào việc niên kim có thuộc tài khoản hưu trí đủ điều kiện hay không, tuổi của chủ hợp đồng và phương thức rút tiền — một chủ đề cho cuộc trao đổi với cố vấn.
Mọi gói, bắt đầu từ gói miễn phí Producer, cho phép nhúng tối đa 5 công cụ tính. Gói Agency với giá 150 US$ mỗi tháng nâng giới hạn đó và bổ sung webhook, kèm 14 ngày dùng thử miễn phí.
InsuranceQuoteWidget
Gói Producer miễn phí · dùng thử 14 ngày với gói trả phí · hủy bất cứ lúc nào
/ Nhấn / để tìm kiếm
Giao diện
Bảng màu
Cỡ chữ
Đã lưu trên thiết bị này