Theo dòng bảo hiểm

So sánh

Công cụ tính nhu cầu hay biểu mẫu báo giá: trang web của quý vị nên dùng gì?

Biểu mẫu báo giá yêu cầu thông tin liên hệ ngay từ đầu. Công cụ tính nhu cầu đưa câu trả lời cho khách truy cập trước rồi mới hỏi sau. Không cách nào đúng cho mọi trang, và phần so sánh này chỉ ra mỗi cách thắng ở đâu.

Biểu mẫu báo giá thu thập thông tin liên hệ với rất ít bối cảnh; công cụ tính nhu cầu thu thập số liệu của chính khách và ước tính nhu cầu bảo hiểm trước khi hỏi thông tin liên hệ. Công cụ tính phù hợp với các quyết định mua cần cân nhắc như nhân thọ, mất khả năng lao động, chăm sóc dài hạn và niên kim. Biểu mẫu đơn giản vẫn thắng với yêu cầu khẩn cấp, khách hàng hiện tại và các dòng định giá chủ yếu theo biểu phí của hãng.

—Biểu mẫu báo giá thông thườngCông cụ tính nhu cầu
Khách truy cập nhận được gìLời hứa sẽ gọi lạiƯớc tính nhu cầu bảo hiểm của họ, ngay lập tức
Khách hàng tiềm năng chứa gìTên, số điện thoại, email, một danh sách chọn sản phẩmThông tin liên hệ cùng mọi dữ liệu nhập và kết quả
Công sức của khách truy cậpThấp: vài trườngCao hơn: vài phút nhập số liệu của chính họ
Tín hiệu ý địnhHọ muốn biết giáHọ đã suy nghĩ kỹ về hoàn cảnh của mình và vẫn muốn trao đổi
Cuộc gọi đầu tiên bắt đầu bằngCác câu hỏi tiếp nhậnKiểm tra lại ước tính của chính khách
Tốc độ cho nhu cầu khẩn cấpNhanhChậm hơn, vì phép tính đi trước
Nguồn chiến dịchTùy công cụ biểu mẫu của quý vị ghi nhận được gìThẻ UTM, mã nhấp chuột, trang giới thiệu, trang đích và nguồn tiếp cận đầu tiên
Rủi ro tuân thủCách diễn đạt như "báo giá miễn phí" có thể tạo kỳ vọng về giáTrình bày là ước tính, với tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và nội dung đồng ý chỉnh sửa được

Khi nào biểu mẫu thông thường là lựa chọn tốt hơn

  • Yêu cầu khẩn cấp, chẳng hạn người cần giấy chứng nhận bảo hiểm ô tô ngay hôm nay
  • Khách hàng hiện tại yêu cầu thay đổi, cấp giấy chứng nhận hoặc rà soát tái tục
  • Các dòng định giá gần như hoàn toàn theo biểu phí của hãng, nơi ước tính nhu cầu không bổ sung được nhiều
  • Trang có khách truy cập đã biết chính xác họ muốn gì và chỉ cần được gọi lại
  • Trang đích di động cho lưu lượng quảng cáo có thời gian chú ý ngắn, nơi mỗi trường bổ sung đều làm giảm số lượt hoàn thành

Khách hàng tiềm năng từ công cụ tính có chuyển đổi tốt hơn từ biểu mẫu báo giá không?

Chúng tôi không công bố số liệu chuyển đổi, vì chúng tôi không có số liệu đã được xác minh. Điều thay đổi là bối cảnh của khách hàng tiềm năng: khách hàng tiềm năng từ công cụ tính đến kèm dữ liệu nhập và kết quả, nên quý vị có thể ưu tiên, chuẩn bị và mở đầu cuộc gọi bằng nội dung thực chất. Hãy tự kiểm chứng: chạy cả hai trên các trang tương đương và so sánh tỷ lệ liên hệ được và tỷ lệ chốt hợp đồng.

Hãy dự kiến công cụ tính nhận ít lượt gửi hơn biểu mẫu một dòng trên cùng lưu lượng, nhưng mỗi lượt gửi chứa nhiều thông tin hơn. Sự đánh đổi đó có đáng hay không tùy thuộc vào thời gian của đại lý và chi phí mỗi khách hàng tiềm năng của quý vị.

Tôi có thể dùng cả công cụ tính và biểu mẫu báo giá trên cùng một trang web không?

Có, và nhiều đại lý nên làm vậy. Giữ một biểu mẫu liên hệ ngắn cho yêu cầu khẩn cấp và khách hàng hiện tại, và đặt công cụ tính nhu cầu trên các trang về quyết định mua cần cân nhắc: nhân thọ, mất khả năng lao động, chăm sóc dài hạn, niên kim và HSA (Tài khoản Tiết kiệm Sức khỏe). Gắn thẻ cả hai nguồn trong CRM để so sánh trong vài tháng.

Một widget nhiều công cụ tính có thể đặt cạnh biểu mẫu hiện có, và webhook của công cụ tính có thể đổ vào cùng quy trình HighLevel mà biểu mẫu đang dùng.

Công cụ tính nhu cầu có an toàn hơn biểu mẫu báo giá về mặt tuân thủ không?

Không tự động như vậy. Công cụ tính được trình bày là ước tính tránh hứa hẹn về giá, điều đó có ích. Nhưng sự đồng ý cho cuộc gọi và tin nhắn, giấy phép tiểu bang, quy định marketing Medicare và quy định quảng cáo áp dụng cho cả hai. Dù công cụ nào thu thập khách hàng tiềm năng, nội dung đồng ý và cách liên hệ lại của quý vị quyết định phần lớn rủi ro.

Xem trung tâm tuân thủ để biết các chủ đề cần rà soát cùng luật sư của quý vị.

Câu hỏi thường gặp

Câu hỏi các đại lý thường đặt ra

Câu trả lời trước, chi tiết sau.

Công cụ tính có làm giảm số khách hàng tiềm năng tôi nhận được không?

Có thể, so với một biểu mẫu rất ngắn, vì công cụ đòi hỏi khách truy cập dành nhiều thời gian hơn. Những khách hàng tiềm năng đến được mang theo số liệu và kết quả của khách. Hãy đo cả số lượng lẫn tỷ lệ chốt trước khi quyết định.

Công cụ tính có thay thế công cụ báo giá của tôi không?

Không. Công cụ tính của chúng tôi ước tính nhu cầu hoặc chi phí; không định phí, báo giá hay cấp bảo hiểm. Nếu quy trình của quý vị phụ thuộc vào việc hiển thị phí bảo hiểm, hãy giữ công cụ báo giá và dùng công cụ tính ở giai đoạn sớm hơn trong hành trình.

Những dòng nào được lợi nhiều nhất từ công cụ tính nhu cầu?

Các quyết định mua cần cân nhắc mà mức phù hợp không rõ ràng: bảo hiểm nhân thọ, thu nhập khi mất khả năng lao động, chăm sóc dài hạn, niên kim và quyết định về HSA. Với tài sản & trách nhiệm, các công cụ tính nhà ở, người thuê nhà, căn hộ, lũ lụt, umbrella và ô tô làm cùng nhiệm vụ đó.

Tôi có nên ẩn kết quả công cụ tính sau biểu mẫu không?

Chúng tôi thiết kế để không ẩn: kết quả cập nhật khi khách truy cập gõ, và biểu mẫu dành cho người muốn trao đổi. Giấu câu trả lời cho đến khi ai đó đưa số điện thoại sẽ biến công cụ tính trở lại thành biểu mẫu báo giá.

"Nhận báo giá miễn phí" trên trang web của tôi có phải là vấn đề không?

Cách đặt tên cho biểu mẫu của chính quý vị là quyết định của đại lý có giấy phép. Với công cụ tính của chúng tôi, chúng tôi tránh từ báo giá vì công cụ đưa ra ước tính, và dùng từ đó có thể tạo kỳ vọng mà khâu thẩm định có thể không đáp ứng.

Khách hàng tiềm năng từ công cụ tính có cần cách liên hệ lại khác không?

Có. Hãy đọc dữ liệu nhập trước và mở đầu bằng kết quả: "Anh/chị ước tính khoảng thiếu hụt khoảng chừng này; chúng ta cùng kiểm tra lại các giả định nhé?" Lặp lại các câu hỏi tiếp nhận sẽ lãng phí công sức khách đã bỏ ra.

Làm sao để kiểm tra công bằng giữa hai cách?

Dùng các trang và lưu lượng tương đương, gắn thẻ từng nguồn trong CRM, và theo dõi tỷ lệ liên hệ được, tỷ lệ đặt lịch hẹn và tỷ lệ chốt trong cùng một khoảng thời gian. Khách hàng tiềm năng từ công cụ tính mang theo thẻ UTM và mã nhấp chuột, giúp việc phân tách rõ ràng hơn.

Nếu khách truy cập của tôi chủ yếu dùng điện thoại thì sao?

Công cụ tính hoạt động trên di động, nhưng một phép tính nhiều trường vẫn tốn công hơn trên điện thoại. Với các trang di động ngắn từ quảng cáo, biểu mẫu ngắn có thể là công cụ tốt hơn; với lưu lượng tìm kiếm tự nhiên mang tính tìm hiểu, công cụ tính thường phù hợp.

InsuranceQuoteWidget

Thử nghiệm trên chính lưu lượng của quý vị

Đặt một công cụ tính cạnh biểu mẫu hiện tại trong vài tháng và so sánh. Bắt đầu miễn phí với gói Producer; đã bao gồm các công cụ tính bảo hiểm.

Bắt đầu miễn phíSo sánh các gói

Gói Producer miễn phí · dùng thử 14 ngày với gói trả phí · hủy bất cứ lúc nào