Línea E · Anualidades
Las calculadoras de anualidades permiten que el prospecto proyecte el crecimiento con impuestos diferidos de una anualidad fija, el ingreso mensual que una suma global podría comprar mediante una anualidad inmediata o el efecto de las comisiones y los cargos por rescate en una anualidad variable. Agentes y asesores reciben leads con el monto de la prima, los supuestos de tasa y el horizonte de tiempo ya indicados.
Lo que obtiene
Anualidades
El visitante ingresa una prima inicial, cualquier aportación mensual, una tasa garantizada y los años de acumulación. Usted recibe el valor futuro proyectado y, sobre todo, la prima que está listo para colocar.
4 datos · 5 resultados
El visitante ingresa una prima de suma global, una tasa anual y un periodo de pago. Usted recibe el ingreso mensual que calculó, la prima que tiene disponible y por cuánto tiempo quiere que dure el ingreso.
3 datos · 5 resultados
El visitante ingresa una prima, un rendimiento bruto de las subcuentas, las comisiones anuales, un cargo por rescate y un horizonte de tiempo. Usted recibe el valor de la cuenta proyectado, el valor de rescate y el crecimiento que se pierde por las comisiones.
5 datos · 3 resultados
El visitante ingresa el costo anual actual del cuidado, una tasa de inflación de los cuidados, los años que faltan para necesitarlos, la duración esperada y los ahorros que tiene reservados. Usted recibe el costo futuro proyectado y la brecha de financiamiento en dólares futuros.
5 datos · 5 resultados
Use la calculadora de anualidad fija con quienes acumulan y comparan crecimiento garantizado; la de anualidad inmediata con quienes convierten hoy una suma global en ingresos, y la de anualidad variable con titulares y compradores que necesitan ver cómo afectan el valor las comisiones y los cargos por rescate. Cada una genera un lead con una siguiente pregunta clara.
La mayoría de los estados adoptó la revisión de mejor interés de la NAIC a la Suitability in Annuity Transactions Model Regulation, que regula las recomendaciones, no las proyecciones educativas. Una calculadora que proyecta el crecimiento con los supuestos del propio visitante no es una recomendación, pero la conversación que inicia debe seguir el proceso de idoneidad y mejor interés de su estado.
Las anualidades variables son valores: quien recomienda o vende una necesita el registro de valores correspondiente además de una licencia de seguros, y la página debe revisarse según las reglas de su broker-dealer. Lea la guía de idoneidad de anualidades.
El cuidado a largo plazo, porque su costo es el riesgo que con más frecuencia descarrila un plan de ingresos para la jubilación, y las herramientas para la edad de Medicare para clientes que se acercan a los 65. Una página de ingresos para la jubilación con las calculadoras de anualidad inmediata y de cuidado a largo plazo una al lado de la otra cubre ambos lados del plan.
Preguntas frecuentes
Primero la respuesta, luego los detalles.
Tres: anualidad fija, anualidad inmediata y anualidad variable. Las tres están disponibles e incluidas en todos los planes.
Calcula el ingreso durante un periodo de pago fijo a una tasa que ingresa el visitante (una proyección de periodo cierto). Los pagos vitalicios dependen de la edad, el sexo y la tarificación de la aseguradora, lo que explican las definiciones de la calculadora; de eso se encarga su proceso de cotización.
El contenido sobre anualidades variables puede considerarse una comunicación sobre valores. Si usted está registrado con un broker-dealer, haga revisar la página según sus procedimientos de publicidad y comunicaciones antes de publicarla.
No. El crecimiento de la anualidad fija usa la tasa garantizada que ingresa el visitante; los rendimientos de la anualidad variable son hipotéticos y netos de las comisiones ingresadas. Cada calculadora incluye un aviso legal que indica que los resultados son estimaciones.
Sí. Una página sobre transferencias con las calculadoras de anualidad fija e inmediata permite al prospecto modelar tanto el crecimiento como los ingresos. Las recomendaciones de transferencia pueden conllevar obligaciones adicionales según cómo esté registrado usted.
La prima, las aportaciones, los supuestos de tasa o rendimiento, las comisiones, el cargo por rescate y el horizonte de tiempo, además de los resultados que vio el visitante: suficiente para preparar una ilustración antes de la primera conversación.
No. Muestran el crecimiento o los ingresos antes de impuestos. El tratamiento fiscal depende de si la anualidad es calificada, de la edad del titular y del método de retiro: un tema para la conversación con el asesor.
Todos los planes, empezando por el plan gratuito Producer, que le permite insertar hasta 5 calculadoras. Agency, por $150 al mes, amplía ese límite y añade webhooks, con una prueba gratuita de 14 días.
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Plan Producer gratis · 14 días de prueba en planes de pago · cancele cuando quiera
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