Generación de prospectos para agencias de propiedad y accidentes que completa la cuenta

Porque el hogar ya es su cliente. Los clientes con más de un ramo suelen ser más fáciles de retener, y vida, incapacidad y cuidado a largo plazo son los ramos que las carteras de P&C dejan con más frecuencia en manos de otros. Una calculadora permite que el cliente descubra la brecha en privado y luego le pregunte a usted, así la venta cruzada se siente como servicio y no como una oferta.

Empiece con la calculadora de necesidades de seguro de vida: pide el saldo de la hipoteca y otras deudas, algo que sus clientes de vivienda entienden de inmediato. La calculadora de incapacidad es el paso natural para clientes independientes y trabajadores de oficios.

El grupo de P&C cubre cobertura de vivienda, inquilinos, condominio HO-6, necesidades de cobertura de auto, responsabilidad civil paraguas, inundación y punto de equilibrio del deducible, y se lanzan una por una. Cada una estima un monto de cobertura o una disyuntiva a partir de las cifras del propio cliente, como el costo de reconstrucción por pie cuadrado o los bienes que superan los límites actuales de responsabilidad civil. Las ya lanzadas aparecen en la página de calculadoras.

• Cobertura de vivienda: costo de reconstrucción y estimaciones de las Coberturas A a D
• Seguro paraguas: exposición total por encima de los límites subyacentes
• Seguro contra inundaciones: valor del edificio y del contenido por encima de los límites del NFIP (Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones)
• Necesidades de cobertura de auto: límites de responsabilidad civil comparados con los bienes en riesgo
• Punto de equilibrio del deducible: años sin reclamos para recuperar un deducible más alto

Trátelo como una referencia cálida desde dentro de la cuenta. Si tiene la licencia de vida y los nombramientos, confirme las cifras y haga un análisis de necesidades completo. Si no, envíe el prospecto por webhook a su socio de vida y salud con el cálculo incluido, para que el cliente nunca tenga que repetir nada. En ambos casos, dé seguimiento dentro del consentimiento que dio el cliente.

Los webhooks por calculadora simplifican esa división: las calculadoras de vida e incapacidad envían a un embudo y las de P&C a otro. Consulte sincronización con HighLevel y CRM. Si comparte prospectos con una agencia asociada, asegúrese de que su texto de consentimiento y su aviso de privacidad lo permitan.