توليد العملاء المحتملين لوكالات الممتلكات والحوادث الذي يستكمل الحساب

لأن الأسرة عميلتك بالفعل. فالعملاء الذين لديهم أكثر من خط تأمين يسهل الاحتفاظ بهم عادةً، والحياة والعجز والرعاية طويلة الأجل هي الخطوط التي تتركها محافظ الممتلكات والحوادث لغيرها في الغالب. والحاسبة تتيح للعميل اكتشاف الفجوة على انفراد، ثم سؤالك عنها، فيبدو البيع المتقاطع خدمةً لا عرض مبيعات.

ابدأ بـحاسبة احتياجات التأمين على الحياة: فهي تسأل عن رصيد الرهن العقاري والديون الأخرى، وهو ما يفهمه عملاء المنازل لديك فورًا. وتأتي حاسبة العجز بعدها طبيعيًا للعاملين لحسابهم وأصحاب الحرف.

تغطي مجموعة الممتلكات والحوادث تغطية مسكن مالكي المنازل، والمستأجرين، والشقق السكنية HO-6، واحتياجات تغطية السيارات، والمسؤولية المظلّية، والفيضانات، ونقطة التعادل للمبلغ المقتطع، وتُطلق واحدة تلو الأخرى. وتقدّر كل منها مبلغ تغطية أو مفاضلة من أرقام العميل نفسه، مثل تكلفة إعادة البناء للقدم المربعة أو الأصول التي تتجاوز حدود المسؤولية الحالية. وتظهر الحاسبات المطلقة في صفحة الحاسبات.

• تغطية مسكن مالكي المنازل: تكلفة إعادة البناء وتقديرات التغطيات من A إلى D
• التأمين المظلّي: إجمالي التعرض فوق الحدود الأساسية
• التأمين ضد الفيضانات: قيمة المبنى والمحتويات فوق حدود البرنامج الوطني للتأمين ضد الفيضانات (NFIP)
• احتياجات تغطية السيارات: حدود المسؤولية مقيسة بالأصول المعرّضة للخطر
• نقطة التعادل للمبلغ المقتطع: سنوات دون مطالبات لاسترداد مبلغ مقتطع أعلى

عامله كإحالة دافئة من داخل الحساب. فإن كنت تحمل ترخيص الحياة والتعيينات، فأكّد الأرقام وأجرِ جمع بيانات كاملًا. وإن لم تكن، فوجّه العميل المحتمل عبر webhook إلى شريك الحياة والصحة لديك مع إرفاق الحساب، حتى لا يكرر العميل كلامه. وفي الحالتين، تابع في حدود الموافقة التي قدّمها العميل.

وجود webhook لكل حاسبة يجعل هذا الفصل بسيطًا: حاسبات الحياة والعجز تُرسل إلى مسار مبيعات، وحاسبات الممتلكات والحوادث إلى آخر. راجع مزامنة HighLevel ونظام إدارة العملاء. وإذا كنت تشارك العملاء المحتملين مع وكالة شريكة، فتأكد من أن صياغة موافقتك وإشعار الخصوصية يسمحان بذلك.