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Generación de prospectos para agentes cautivos que empieza con las cifras del prospecto

Su aseguradora le da los productos y muchas veces la plantilla del sitio web. Lo que rara vez le da es una forma de que una familia de su zona calcule lo que necesita antes de llamar. Las calculadoras neutrales pueden llenar ese vacío, donde las reglas web de su aseguradora lo permitan.

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Los agentes cautivos usan InsuranceQuoteWidget para agregar calculadoras de necesidades neutrales, como necesidades de seguro de vida, incapacidad y cuidado a largo plazo, a las páginas web que se les permite administrar. Como las reglas de las aseguradoras sobre sitios de agentes, scripts de terceros y manejo de prospectos varían, consulte primero con su aseguradora u oficina regional. Una vez aprobado, los prospectos llegan con los datos y resultados del prospecto incluidos.

Dónde pierden tiempo agencias como la suya

  1. 01

    Sitios web idénticos

    Una plantilla de la aseguradora se ve igual que la de cualquier otro agente de su ciudad.

  2. 02

    Poca penetración en vida

    Carteras fuertes de auto y vivienda, pero pocos asegurados han hablado de cobertura de vida o por incapacidad.

  3. 03

    Herramientas restringidas

    La duda sobre qué herramientas de terceros permite la aseguradora hace que los agentes no prueben ninguna.

  4. 04

    Conversaciones de producto en frío

    Llamadas que empiezan con un producto y no con las cifras del propio hogar.

El plan de acción

Cómo Agentes cautivos puso a trabajar las calculadoras

  1. Revise las reglas de su aseguradora

    Pregunte a su oficina regional o equipo de cumplimiento si puede insertar herramientas de terceros, usar su propio dominio o páginas de destino.

  2. Elija calculadoras neutrales

    Escoja calculadoras que estimen la necesidad sin nombrar productos, para que convivan bien con los materiales de la aseguradora.

  3. Colóquelas en páginas aprobadas

    Use el modo de inserción que permita su presencia web: en línea, emergente, enlace directo o una página de destino aparte.

  4. Ajuste el descargo

    Agregue al descargo de la calculadora cualquier texto de divulgación que exija su aseguradora.

  5. Trabaje los prospectos donde corresponda

    Envíe los prospectos al sistema que su aseguradora exija o permita, por webhook o desde la lista de contactos integrada.

¿Puede un agente cautivo poner calculadoras en su sitio web?

Depende de su aseguradora. Algunos programas cautivos permiten a los agentes agregar herramientas aprobadas o tener páginas de destino independientes; otros limitan los sitios de agentes a una plantilla de la aseguradora y restringen los scripts de terceros. Antes de insertar algo, pregunte a su oficina regional o equipo de cumplimiento qué está permitido, dónde se pueden guardar los prospectos y qué divulgaciones deben aparecer.

Cuando la plantilla está bloqueada, el modo de enlace directo suele ser la opción viable: una calculadora en su propia página a la que puede enlazar desde perfiles sociales, firmas de correo o materiales impresos, si su aseguradora lo permite. InsuranceQuoteWidget no puede decirle lo que permite su contrato; su aseguradora sí.

¿Por qué las calculadoras neutrales convienen a los agentes cautivos?

Las calculadoras estiman una necesidad, como una brecha en la cobertura de vida o un faltante mensual por incapacidad, sin nombrar ninguna aseguradora ni producto. Así no chocan con los materiales de producto de su aseguradora. Usted sigue presentando la solución de su aseguradora; la calculadora solo hace que la conversación empiece con las cifras del propio prospecto y no con una oferta de producto en frío.

Una calculadora del valor de vida humana o una calculadora del costo del cuidado a largo plazo también ayudan a una oficina cautiva a destacar en su zona, donde varios agentes de la misma aseguradora pueden tener sitios web casi idénticos.

¿Cómo usan los agentes cautivos las calculadoras para ampliar hogares con varios ramos?

Las oficinas cautivas suelen tener carteras fuertes de auto y vivienda con poca penetración en vida. Comparta el enlace de una calculadora de necesidades de seguro de vida o de incapacidad con sus asegurados actuales en la renovación o después de un evento de vida, donde su aseguradora lo permita. Los datos muestran la brecha, así que la revisión de seguimiento trata sobre las cifras del propio hogar y no sobre una oferta con guion.

Para quienes acaban de comprar casa, la calculadora de protección hipotecaria muestra lo que haría falta para liquidar el préstamo. Combínelas en un widget con varias calculadoras si su presencia web lo permite.

Preguntas frecuentes

Preguntas que hacen las agencias

Primero la respuesta, luego los detalles.

¿Mi aseguradora permite calculadoras de terceros en mi sitio de agente?

Solo su aseguradora puede responder eso. Las reglas varían entre aseguradoras y a veces entre regiones. Antes de insertar algo, pregunte a su oficina regional o equipo de cumplimiento sobre scripts de terceros, dominios independientes y dónde se pueden guardar los datos de prospectos.

¿Y si la plantilla del sitio de mi aseguradora no permite código personalizado?

Pregunte si puede usar una página de destino aparte o compartir un enlace directo a la calculadora desde perfiles sociales y correos. Ambas opciones evitan editar la plantilla, pero igual necesitan la aprobación de su aseguradora.

¿Las calculadoras mencionan alguna aseguradora o producto?

No. Estiman necesidades o costos de cobertura a partir de las cifras del propio visitante y se mantienen neutrales, así que usted presenta los productos de su aseguradora en la conversación de seguimiento.

¿Dónde deben guardarse mis prospectos?

Donde su aseguradora lo exija. Los prospectos se guardan en la lista de contactos integrada y pueden enviarse por webhook a otro sistema. Si su aseguradora exige un sistema específico de gestión de prospectos, verifique si acepta webhooks.

¿Puedo agregar a la calculadora la divulgación que exige mi aseguradora?

Sí. El descargo de cada calculadora es editable, así que puede agregar el texto de divulgación requerido y mantener la aclaración de que los resultados son estimaciones y no cotizaciones.

¿Qué calculadoras tienen más sentido para una oficina cautiva?

Normalmente necesidades de seguro de vida, valor de vida humana e incapacidad para protección, y cuidado a largo plazo para clientes cerca de la jubilación.

¿Puedo usar las calculadoras con mis asegurados actuales?

Sí, si su aseguradora lo permite. Compartir el enlace de una calculadora en un correo de renovación o revisión permite que el asegurado plantee una necesidad por sí mismo. Siga las reglas de su aseguradora sobre comunicaciones con clientes y sus obligaciones de consentimiento según la TCPA (Ley de Protección al Consumidor Telefónico) para llamadas y mensajes de texto.

¿InsuranceQuoteWidget gestiona aprobaciones con las aseguradoras?

No. Somos una empresa de software, no una agencia de seguros, y no tenemos relaciones con aseguradoras. Use la información de nuestras páginas de seguridad y cumplimiento cuando su aseguradora pregunte cómo funciona la herramienta.

¿Qué plan necesitan los agentes cautivos?

Todos los planes incluyen las calculadoras de seguros, empezando por el plan gratuito Producer, así que puede confirmar que su aseguradora está de acuerdo antes de pagar nada. Suba a Agency ($150 al mes) para tener webhooks y más calculadoras.

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