الأسئلة الشائعة من وكالات التأمين

صُمّمت لوكالات التأمين الأمريكية والمنتجين الأفراد الذين يريدون أن يؤهّل موقعهم العملاء المحتملين بدلًا من الاكتفاء بجمع أرقام الهواتف. ويشمل ذلك الوكلاء المستقلين والحصريين، ومنتجي التأمين على الحياة والصحي، ووسطاء Medicare (برنامج التأمين الصحي الفيدرالي) والمزايا، والمسوّقين الذين يديرون مواقع الوكالات. إذا كنت تعمل في فرع تأمين وتريد أن يحسب العملاء المحتملون احتياجهم من التغطية قبل أن تتصل بهم، فالحاسبات مصممة لهذه المهمة.

لا هذا ولا ذاك. InsuranceQuoteWidget شركة برمجيات: لا تحمل ترخيص تأمين، ولا تبيع التغطية ولا تستدرجها ولا تقدّم عروض أسعار لها ولا تُبرم وثائقها. والعملاء المحتملون الذين تنتجهم حاسباتك ملك لحساب وكالتك ويُسلَّمون إليك عبر البريد الإلكتروني وقائمة جهات الاتصال وwebhook (رابط إشعار تلقائي). والمحادثة المرخّصة التي تلي ذلك لك بالكامل.

يلتقط نموذج طلب عرض السعر بيانات الاتصال؛ أما حاسبة الاحتياجات فتلتقط وضع العميل المحتمل. يُدخل الزائر أرقامًا مثل الدخل والديون والتغطية الحالية أو تكاليف الرعاية المتوقعة، ويرى تقديرًا لما قد يحتاجه، ثم يقرر التواصل. فتتلقى تلك المدخلات والنتائج مع العميل المحتمل، وتبدأ المكالمة الأولى بأرقامه. وتتناول صفحة المقارنة المفاضلات بمزيد من العمق.

غالبًا نعم، لكن القرار لشركة التأمين. تقدّر الحاسبات احتياج التغطية دون تسمية شركات أو منتجات أو أسعار، ما يجعل اعتمادها أسهل من الأدوات التي تقارن الشركات. ولا تزال شركات كثيرة تشترط الموافقة المسبقة على أي أداة خارجية ونص إخلاء المسؤولية الخاص بها، فأرسل الصفحة إلى جهة التسويق أو الامتثال لديك قبل نشرها.

نعم، ولا تحتاج إلى الدفع أو بدء تجربة لذلك. فكل الخطط تشمل حاسبات التأمين، لذا يمكنك في خطة Producer المجانية تضمين ما يصل إلى 5 حاسبات في صفحة اختبار وإرسال بضعة عملاء محتملين إلى نفسك. وتبدأ الخطط المدفوعة الشهرية والسنوية بتجربة مجانية لمدة 14 يومًا (يلزم إدخال بطاقة، وتجربة واحدة لكل وكالة). ويمكنك أيضًا تجربة الحاسبات الحية على هذا الموقع أولًا.

التضمين الافتراضي عنصر div واحد ووسم script واحد. الصقهما حيث ينبغي أن تظهر الحاسبة فتُعرض مضمّنة في الصفحة. وإذا كانت أداة بناء موقعك تتعامل مع الإطارات بشكل أفضل، فيمكنك استخدام خيار الإطار المضمّن بدلًا من ذلك، وهو يعدّل حجمه تلقائيًا. ويتوفر أيضًا رابط مباشر للرسائل والمنشورات الاجتماعية.

يعمل على WordPress وWix وSquarespace وWebflow ومسارات التحويل والمواقع في HighLevel، وأي صفحة يمكنك إضافة HTML إليها. وفي الأدوات التي تحذف السكربتات من بعض الكتل، استخدم عنصر الكود المخصص أو التضمين فيها، أو انتقل إلى وضع iframe. وتشرح صفحة التضمين في أي مكان كل وضع.

لا. يُعرض التضمين المباشر داخل shadow DOM معزول، فلا تستطيع أنماط موقعك تشويه الحاسبة ولا تتسرّب أنماط الحاسبة إلى صفحاتك. وتختار من بين 12 مظهرًا و20 لوحة ألوان، وتحدد خطوطًا مخصصة، وتختار الوضع الفاتح أو الداكن أو التلقائي، وتضيف CSS مخصصًا إن احتجت إلى تحكم أدق.

نعم. تجمع الأداة عدة حاسبات وتعرضها في زر عائم مع قائمة، أو في علامات تبويب، أو في أزرار تفتح نوافذ منبثقة، أو في شبكة بطاقات. فصفحة لتأمين الأسرة مثلًا يمكن أن تقدّم الحياة والعجز والرعاية طويلة الأجل جنبًا إلى جنب، ويظل كل عميل محتمل يسجّل الحاسبة التي استخدمها الزائر.

نعم. إلى جانب الوضع المضمّن، يمكنك استخدام زر منبثق، أو فقاعة عائمة في زاوية كل صفحة، أو مشغّل يربط الحاسبة بأي رابط أو زر لديك. ويناسب هذا الخيار الأخير الوكالات التي تريد زر "تحقّق من تغطيتك" في رأس الموقع أو في صفحة خدمة.

أي خطة. حاسبات التأمين مضمّنة في الخطط الثلاث كلها، بدءًا من خطة Producer المجانية التي تتيح تضمين ما يصل إلى 5 حاسبات مع 100 جهة اتصال. وترفع Agency مقابل ‏150 US$ شهريًا هذا الحد إلى 50 حاسبة وتضيف webhooks والعلامة البيضاء؛ أما Enterprise مقابل ‏210 US$ شهريًا فتلغي الحدود. وتعكس صفحة الأسعار محتويات الخطط الحالية دائمًا.

Producer مجانية وتشمل حاسبات التأمين، إلى جانب حاسبات الرهن العقاري والقروض، مع 5 حاسبات و100 جهة اتصال و1 مقعد، دون webhooks. وترفع Agency مقابل ‏150 US$ شهريًا الحد إلى 50 حاسبة، وتضيف حاسبات التمويل الاستهلاكي وwebhooks والعلامة البيضاء والنطاقات المخصصة.

نعم. الدفع السنوي يمنحك 2 أشهر مجانًا مقارنة باثنتي عشرة دفعة شهرية. وخيار مدى الحياة دفعة واحدة بدلًا من الاشتراك. وتبدأ الخطط السنوية أيضًا بالتجربة المجانية نفسها لمدة 14 يومًا مثل الخطط الشهرية.

يمكن إلغاء الخطط الشهرية في أي وقت، دون استرداد جزئي للشهر الجاري. ويمكن استرداد قيمة المشتريات السنوية ومدى الحياة خلال 14 يومًا إذا كان استخدام الحساب محدودًا جدًا. وتحدد سياسة الاسترداد الشروط بدقة.

تعالج Stripe المدفوعات بالبطاقة. يذهب رقم بطاقتك الكامل إلى Stripe، ولا تراه InsuranceQuoteWidget ولا تخزّنه أبدًا.

عادةً نعم، وكلما كانت الوسيلة أشد تنظيمًا كانت الموافقة المطلوبة أشد. يشترط قانون حماية مستهلكي الهاتف (TCPA) وقواعد FCC موافقة كتابية صريحة مسبقة للمكالمات أو الرسائل التسويقية التي تُجرى بنظام اتصال آلي أو بصوت اصطناعي أو مسجّل مسبقًا. يسجّل نموذج العملاء المحتملين موافقة كل زائر، وتكتب أنت صياغة الموافقة. اعرضها على مستشار قانوني؛ فهذه ليست استشارة قانونية.

الحاسبات تثقيفية ومحايدة تجاه الخطط، فلا تسمّي خطط Medicare Advantage أو Part D ولا تقارن بينها. وإذا كانت صفحتك تسوّق تلك الخطط أيضًا، فإن إرشادات CMS للاتصالات والتسويق في Medicare تنطبق على الصفحة، بما في ذلك إخلاء مسؤولية TPMO، ولا يحلّ عميل الحاسبة المحتمل محل نطاق الموعد. راجع فريق الامتثال لدى شركة التأمين.

نعم. تخضع مبيعات المعاشات السنوية لقواعد الملاءمة أو المصلحة الفضلى في الولاية، لذا لا ينبغي أبدًا أن تحلّ نتيجة الحاسبة محل توصية موثّقة. والمعاشات السنوية المتغيرة أوراق مالية، وبيعها يتطلب تسجيلًا في الأوراق المالية إضافة إلى ترخيص التأمين على الحياة. وإذا لم تكن مسجلًا، فلا تستخدم حاسبة المعاش السنوي المتغير لاستدراج المبيعات.

لا يمكنك البيع إلا حيث تكون مرخّصًا، ومعيّنًا لدى معظم شركات التأمين. يمكن الوصول إلى صفحة الويب من أي ولاية، لذا وجّه كل عميل محتمل إلى منتج مرخّص في ولاية الزائر، أو ارفض العملاء المحتملين من الولايات التي لا يمكنك العمل فيها. يختلف الترخيص من ولاية إلى أخرى؛ والمرجع هو مسؤول الامتثال لديك أو إدارة التأمين في الولاية.

نموذج العملاء المحتملين ملك لوكالتك المرخّصة، لذا فتسمية زرك قرارك وفق قواعد ولايتك. أما ما تعرضه الحاسبة نفسها فهو دائمًا تقدير للاحتياج أو التكلفة، وليس أبدًا عرض سعر أو معدلًا أو عرضًا ملزمًا، ويذكر إخلاء المسؤولية ذلك. ومن الأفضل تجنّب الصياغات التي تَعِد بالتوفير أو الموافقة.

تشرح نظرة عامة على الامتثال كيف تتوزع المسؤوليات بين البرنامج ووكالتك، وتغطي صفحة موافقة العملاء المحتملين طريقة تسجيل الموافقة. وتوضح إفصاحات التأمين ما هي InsuranceQuoteWidget وما ليست عليه. ولا شيء من ذلك استشارة قانونية.