لماذا بنيناه
تطلب معظم مواقع الوكالات من شخص غريب أن يسلّم رقم هاتفه مقابل وعد: عرض سعر مجاني، أو معاودة اتصال، أو سعر أفضل. لا يحصل الزائر على شيء حتى يوافق على مكالمة بيع، ولا يعرف المنتج الذي يتصل به شيئًا سوى أنه وضع علامة على خيار "تأمين على الحياة". فيبدأ الطرفان الحديث وهما لا يريان شيئًا.
حاسبة الاحتياجات تقلب هذه المعادلة. يحصل الزائر على شيء أولًا: تقدير للدخل الذي ستحتاج أسرته إلى تعويضه، أو تكاليف الرعاية طويلة الأجل التي قد يواجهها، أو الدخل الذي قد يدرّه معاش سنوي. وإذا طلب الحديث بعد ذلك، يفتح المنتج العميل المحتمل ويرى المدخلات والنتيجة. فتبدأ المكالمة الأولى من السؤال الخامس بدلًا من السؤال الأول.
قررنا مبكرًا أن نبقى شركة برمجيات. فالوكالات مرخّصة ومعيّنة لدى شركات التأمين ومسؤولة عن المشورة التي تقدّمها؛ والمزوّد الذي يبيع أيضًا عملاء محتملين أو يسعّر الوثائق ينافس عملاءه أنفسهم. لذا تقدّر حاسباتنا الاحتياج والتكلفة، ويكون العميل المحتمل ملكًا للوكالة التي ضمّنت الحاسبة، ويبقى تسعير الوثيقة بيد الوكيل وشركة التأمين.
هذا الخيار يشكّل المنتج. يصل العملاء المحتملون إلى بريدك وجهات اتصالك ونظام CRM لديك عبر webhook (رابط إشعار تلقائي) تتحكم فيه. وإخلاء المسؤولية وصياغة الموافقة ملكك تعدّلهما، لأنك تعرف ولايتك وشركات التأمين لديك ومسؤول الامتثال الذي تتعامل معه. وتستخدم الحاسبات كلمة "تقدير" في كل مكان، لأن هذا ما تنتجه فعلًا.
